A ALCOS Planejamento Financeiro é uma empresa especializada em Consultorias, Planejamento Financeiro Pessoal, Seguros e Previdência. Com visão estratégica, ajudamos nossos clientes a organizar melhor a vida financeira, escolher as melhores opções de investimentos e a mudar hábitos.
Soluções independentes são oferecidas de acordo com a necessidade de cada cliente, atuando em todas as áreas que tangem nossa vida financeira, visando adequar as finanças com os objetivos, momento de vida e perfil de cada investidor.
Principais Produtos
Seguros de vida
A Alcos Consultoria oferece coberturas que asseguram que nem você nem sua família fiquem desamparados financeiramente e possam manter o padrão de vida....
Proteção da Renda
O seguro para Proteção de Renda (Diária de Incapacidade Temporária – DIT) garante a manutenção de sua vida por curtos ou longos períodos....
Previdência Privada
A Previdência Privada é uma modalidade de investimento e uma ótima maneira de ter uma vida mais confortável depois da aposentadoria...
Investimentos
Avaliação detalhada dos objetivos do investidor para posterior orientação na montagem de Carteira de Investimentos, a partir da seleção criteriosa das cla...
Consórcios
O Consórcio é uma modalidade de compra muito mais inteligente de adquirir bens do que o financiamento. E no Brasil a aquisição do mesmo tem crescido cada ve...
Saúde
A principal diferença entre os dois produtos é que no Seguro Saúde você fica livre para escolher seu médico, seu laboratório, entre outros serviços, alé...
Sucessão Empresarial
Com a Sucessão e Proteção Empresarial, sua empresa poderá utilizar o capital do seguro para garantir aos herdeiros legais, o valor correspondente às cotas ...
Seguro Viagem
No planejamento da viagem o seguro às vezes pode vir como último item da bagagem. Na verdade o seguro de viagem além de imprescindível...
Metodologia
1. DIAGNÓSTICO FINANCEIRO
Iremos realizar um levantamento de todas as informações financeiras pessoais / familiar. O cliente irá falar dos seus projetos de vida, objetivos, renda, despesas, dívidas, patrimônio, etc. Todas as informações cedidas neste processo são de extrema importância e serão tratadas com total confidencialidade.
2. ANÁLISE DOS DADOS
A partir do DIAGNÓSTICO FINANCEIRO, identificaremos as necessidades que deveremos trabalhar e quais as melhores opções de acordo com o perfil do cliente, visando sempre o melhor custo benefício de acordo com seus objetivos.
3. PLANEJAMENTO
Realizaremos um planejamento financeiro passo a passo utilizando as conclusões levantadas na ANÁLISE DE DADOS. Iremos apresentar as soluções visando proteger, organizar, poupar e rentabilizar e juntos iremos definir as estratégias a serem seguidas, de forma personalizada.
4. EXECUÇÃO
Colocaremos em prática as ações definidas em conjunto no PLANEJAMENTO e acompanharemos o desempenho dos investimentos, para estar sempre alinhado com os objetivos que o cliente almeja alcançar.